共研新時代背景下金融犯罪司法認定與有效辯護！“刑辯二十人論壇 北京站”圓滿舉辦

近年來，金融領域犯罪發案量不斷攀升，互聯網金融犯罪、證券期貨類犯罪、金融領域工作人員職務犯罪、金融詐騙犯罪等案件層出不窮。對此，二十屆中央紀委二次全會公報明確強調，本屆中央紀委重點打擊金融領域犯罪，旨在深化整治金融等權力集中、資金密集、資源富集領域的腐敗問題。2023年3月，中共中央、國務院印發了《黨和國家機構改革方案》，決定在中國銀行保險監督管理委員會基礎上組建國家金融監督管理總局，統一負責除證券業之外的金融業監管，強化機構監管、行為監管、功能監管、穿透式監管、持續監管，統籌負責金融消費者權益保護，加強風險管理和防范處置，依法查處違法違規行為。這充分說明，國家已經非常重視金融領域的犯罪問題，金融領域的反腐力度必將進一步加大，金融領域的強監管時代已然到來。那么，如何對專業性較強的金融犯罪做到正確認定與有效辯護？是法律各界同仁共同面臨的重要課題。為進一步提升法律共同體辦理金融犯罪案件的理論水平和實務操作技能，加強法律共同體良性互動，2023年4月8日，由京師律師事務所刑辯研修院承辦的“刑辯二十人論壇 北京站”在北京金茂萬麗酒店盛大開幕，法學理論界與司法實務界齊聚一堂，共同研討新時代背景下金融犯罪司法認定與有效辯護，可謂意義重大、影響深遠。

本次論壇分為5個單元，主題明確、內容全面，受到了社會各界的廣泛關注。北京大學法學院教授王新，中央財經大學法學院教授郭華，北京市西城區人民檢察院第二檢察部副主任羅強，北京市某區人民法院刑事審判庭法官，北京市中同律師事務所主任楊礦生，北京市君永律師事務所律師許蘭亭，北京紫華律師事務所主任錢列陽，北京市冠衡律師事務所主任劉衛東，北京德恒律師事務所全國刑事專業委員會副主任程曉璐，北京紫華律師事務所副主任葛鵬起，北京大成律師事務所全國刑事專業委員會副主任張成，刑辯二十人論壇發起人：北京星來律師事務所合伙人趙運恒，安徽金亞太律師事務所管委會主任王亞林，京師律師事務所刑辯研修院院長陳琦，盈科全國刑事法律專業委員會主任趙春雨，北京大成（上海）律師事務所合伙人馬朗，北京尚權（西寧）律師事務所副主任邢志，國浩律師（濟南）事務所合伙人宋洪昌，北京大成（深圳）律師事務所合伙人馬成，北京大成（太原）律師事務所主任馬俊，廣西銳嘉弘律師事務所主任伍志銳，北京大成（廣州）律師事務所合伙人鄭城，北京大成（鄭州）律師事務所合伙人李紅新，海南威盾律師事務所黨支部書記王忠華，云南凌云律師事務所合伙人會議主席李春光，遼寧同方律師事務所合伙人耿魯紅，以及京師律師事務所刑事專業委員會副主任兼秘書長王殿學等出席本次論壇，還有來自學術界、實務界的嘉賓，刑辯律師，媒體代表等300余人參會。京師律師事務所刑事專業委員會副主任馬里主持開幕式。

嘉賓致辭

中央民族大學法學院院長韓軼具體闡述了本次論壇主題的意義，并指出長期以來我國的刑事辯護更偏重于經驗的總結，而忽視了體系的建構，本次刑事辯護論壇所聚焦的金融犯罪司法認定問題，是當前刑事司法實踐當中的重要領域，要想正確解決這些問題，需要法學理論界和法律實務界的共同努力。本次刑辯論壇對此展開深入的理論探討，對加強刑事辯護的說理性、完善刑事司法體系具有重要的理論和實踐價值。

刑辯二十人論壇發起人、上海靖予霖律師事務所主任徐宗新表示，本次論壇與第一屆二十人論壇有三大相同點和三大不同點。三大相同點分別為：一是發起人參與熱情都十分高漲；二是議題均為純干貨，都是實務中的難點與熱點；三是都邀請了刑辯專家與大咖參與分享，促進分享者博采眾長。三大不同點是：第一，議題更加集中，聚焦金融領域犯罪這一主題；第二，理論與實務專家更多，可以更好解決爭議問題，成果更有價值；第三，法律界同仁熱情更高，論壇報名更火熱。

京師律師事務所刑辯研修院院長陳琦在致辭環節對到場的各位嘉賓、律師表示熱烈的歡迎，他表示，參加本次論壇的嘉賓既有理論界享有崇高威望的專家學者，又有實務界工作在一線的司法機關專業人士，也有刑辯二十人論壇當中來自全國不同省份律師協會的刑事專業委員會的主要負責人。理論界、實務界、律師界的各位大咖共襄盛舉，展開一場頭腦風暴，必將碰撞出智慧的火花。

嘉賓主旨發言

北京大學法學院教授王新從政治站位、立法司法角度，結合具體數據展示了當前國內金融犯罪的熱點問題。他表示，二十大報告中指出“不能發生系統性的金融風險”，可以將其理解為“求穩”與“求進”的辯證關系，“求穩”和“求進”中的“進”就是要在違法高風險事件中“零容忍”。并提出，今天所討論的金融犯罪，已經被央行和國家監管部門列為影響金融安全的一個非常重要的內容，在座的各界專家都應引起重視。同時，王新教授還針對騙貸和反洗錢領域進行了詳細的講解，內容詳實，案例豐盈，引發了參會人員的深刻思考。

中央財經大學法學院教授郭華針對非法集資的有效辯護提出了五個方向的思考，談論了民刑交叉、行刑關系、量刑指南等相關問題，并給予了實踐領域的深度剖析。他表示，基于非法集資涉及到許多爭議的問題，當前我們的立法觀念要進一步優化，司法也要隨之變動。凡是屬于民事、行政和紀律能夠解決的問題，刑法不要過分的擴大化來解決。

北京紫華律師事務所主任錢列陽介紹了高頻交易、量化交易為案例手段的操縱證券犯罪，也介紹了伊世頓期貨市場最高院的案例。他指出，證券領域的罪名名聲渺小如蟻，社會各界的關注度較低，但其危險極大，涉案數額驚人。也因如此，這一類犯罪中研究犯罪手段成為了公安、檢察、法院、律師、學者的難題，希望今后各界專家關注此類問題，多方努力使金融辯護邁上新臺階。

第一單元：互聯網金融犯罪司法認定與有效辯護研討

論壇第一單元由京師律師事務所刑辯研修院執行院長李齊廣主持

北京市冠衡律師事務所主任劉衛東以本人辦理的四個相關案例為視角，圍繞“金融詐騙犯罪司法認定難點及辯護”為主題進行分享，針對非法占有目的、被害人是否陷入認識錯誤、涉案金額、退賠時點、管轄、量刑情節等對于詐騙犯罪進行了探討。他指出，非法占有為目的是辦理金融詐騙類案件最先要考慮的問題，作為辯護律師，對任何一個案件做辯護時都應把握從客觀到主觀這一基本的原則。

盈科全國刑事法律專業委員會主任趙春雨圍繞“洗錢罪的辯護思考”這一主題及進行了分享，通過展示時間節點梳理了洗錢罪的歷史沿革，列舉了洗錢罪在實踐過程的法律依據，并從無罪之辨、罪質之辨、罪輕之辨三個方面講解了如何進行洗錢罪的有效辯護。同時，她建議，各界專家持續關注刑辯二十人論壇，共享專業，共贏未來。

北京大成（上海）律師事務所合伙人馬朗以“非法吸收公共存款罪的幾點新思考”為主題發表了自己的觀點，并圍繞從犯的退贓范圍問題、并案處理問題、承諾保本付息不斷擴大化的問題展開分享。他指出，特別希望在座的專家能夠對上述問題進行關注，呼吁大家將此類問題反饋到相關立法部門和負責修改相關司法解釋的司法部門。

北京大成律師事務所全國刑事專業委員會副主任張成將理論研究與實務現狀相結合，表示辦理案件經常遇到刑拘的罪名和最后審判的罪名不一致的情況，作為律師應該考慮偵查機關、公訴機關的思維方式、辦案流程，從而提出有效的辯護方式。同時，他建議，承辦律師拿到案件之后，在熟悉偵控流程的基礎上，制定全盤周密的計劃，實現謀定后動的目標，以達到良好的辯護效果。

第二單元：證券、期貨類犯罪司法認定與有效辯護研討

論壇第二單元由京師律師事務所刑辯研修院副秘書長張佩主持

北京尚權（西寧）律師事務所副主任邢志講述了在證券市場利用職務便利，通過債券市場中丙類戶經營過程中相關刑事案例的分析，提煉出了這類犯罪的黃金辯護點以及合規思路，深入淺出的展示了債券類犯罪的便利性和有效辯護的思路。他表示，希望同仁們積極改造債券市場的無合同、純靠信用、過往不留痕的交易習慣，達到合規業務的基本要求。

國浩律師（濟南）事務所合伙人宋洪昌就“內幕交易罪的辯護要點”這一主題展開分享，他指出，辦理內幕交易案件要以《行政處罰決定書》認定的基本事實和違法邏輯為線索，結合行政處罰卷宗，發現有利證據，展開辯護工作。他剖析了內幕交易知情人員和非法獲取人員兩大犯罪主體構成內幕交易的認定規則，聯絡異常、交易行為明顯異常的認定規則，以及三個維度下的辯護要點，并著重闡述了對交易合理性、有正當信息來源的舉證、論證思路。

北京大成（深圳）律師事務所合伙人馬成針對“證券犯罪的有效辯護”進行了深入的講解，他提出九大“重視”：第一，重視行業知識的積累和學習；第二，重視行政程序的咨詢、指導工作；第三，重視“自首”這一情節的認定；第四，重視對證券監管機構認定意見的審查和辯護；第五，重視對證券監管機構隨案移送的相關證據審查；第六，重視電子數據的審查；第七，重視罰金的折抵問題；第八，重視單位犯罪的辯護；第九，重視其他的從輕、減輕情節。辦理刑事案件尤其是辦理證券類犯罪是一個系統工程，不僅要找到有效的辯點，還要知道如何排列組合、排兵布陣。這就像打牌，同樣的牌在不同的人手中，可能會有不同的打法，也可能會有不同的結局，有的人把一把好牌打的稀爛，有的人把一把爛牌打的可圈可點，這里面考驗著人的專業、經驗、智慧及人生閱歷。

北京德恒律師事務所全國刑事專業委員會副主任程曉璐從“操縱證券市場行為的行刑界分”的視角探析了證券犯罪的行刑界分、行刑轉化的問題。她指出，目前新修訂的《證券法》、《刑法修正案（十一）》對于操縱證券市場入罪門檻以及行政處罰數額產生了一定影響，從國家層面提高了操縱證券市場的違法犯罪成本，降低了操縱證券市場的違法犯罪率。同時，她還通過行刑案例的比較分析，得出了進行行刑界分的六點啟示，極大地拓展了刑辯律師辦理相關案件的辯護思路。

北京大成（廣州）律師事務所合伙人鄭城結合一起自身經辦的銀行副行長涉嫌內幕交易案進行分享，抽絲剝繭、條分縷析地闡釋了內幕交易犯罪的辯護思路。他提出在相關的行為人均不認罪的情況下，可否通過推定方式進行認罪的問題，引起在座律師的熱議。同時，鄭城律師從立法角度出發，對內幕交易罪進行了深入地解讀，并對內幕交易案件存在的問題進行了認真梳理與剖析。

第三單元：金融領域工作人員職務犯罪司法認定與有效辯護研討

論壇第三單元由京師律師事務所刑辯研修院副院長梅育主持

北京市西城區人民檢察院第二檢察部副主任羅強就“受賄罪連續犯、繼續犯的追訴時效問題”發表了獨特的見解。通過對典型案例的剖析、分歧意見的闡釋，他指出，在確定受賄犯罪的追訴時效時，不僅需要確定追訴期限的起算點和終點，還應當對繼續犯、連續犯以及犯罪行為實行終了之時的概念作出界定，從而解決實踐中所遇到的追訴期限的計算難題。

北京星來律師事務所合伙人趙運恒以《金融職務犯罪的特點和辯護對策》為題進行分享，談論了金融犯罪不同于其他行業的職務犯罪特點：一是金融政策隨著國家的政策進行調整，深刻影響了刑事的政策；二是金融犯罪的案件在行為模式表面上是合規的，但較容易被司法機關認定為實質違法；三是金融犯罪的單位利益驅動較多，往往與個人的利益驅動相互交叉。此外，趙運恒針對上述特點提出了相關辯護對策，全面完整的理論體系與現實案例讓在場人員獲益良多。

北京大成（太原）律師事務所主任馬俊從銀行內部流程校對出發和大家分享了“違法發放貸款罪的司法現狀及應對策略”。他表示，律師在辯護此類案件時候，首先要了解違法發放貸款案件的案發過程，解析案件難點、疑點，其次要進行實地考察，確保案件各環節的真實性，將辯護工作深入各行各業的實際運作當中去。

廣西銳嘉弘律師事務所主任伍志銳針對“違法發放貸款罪與騙取貸款罪、貸款詐騙罪的關聯與界分”這一主題進行了發言。他表示，違法發放貸款罪、騙取貸款罪、貸款詐騙罪作為金融領域犯罪里面的高頻罪名，三者十分相似，在案件處理過程中極容易混淆。此外，伍志銳庖丁解牛一般從四個方面對這三個罪進行了細致的區分，總結了此類罪名中的四種關系，令人豁然開朗。

北京市君永律師事務所律師許蘭亭就“受賄罪與非國家工作人員受賄罪若干疑難問題”為主題展開詳細介紹。他表示，受賄罪與詐騙罪有本質區別，受賄罪的本質特征是權錢交易，詐騙罪是客觀上有虛構事實、隱瞞真相，主觀上以非法占有以為目的。不管表面經過了多少中間環節，只要符合權錢交易的本質特征，就可以認定受賄罪，所以在處理此類案件時要透過現象看本質。此外，許蘭亭律師還針對行賄受賄等一系列問題展開了深度探析。

第四單元：金融詐騙類犯罪司法認定與有效辯護研討

論壇第四單元由京師律師事務所刑辯研修院副院長劉立慧主持

北京市某區人民法院刑事審判庭法官針對金融詐騙類犯罪的司法認定問題進行了分享。他對金融詐騙類犯罪進行了細致分類并從法官的角度對金融詐騙類犯罪的定罪標準進行了深度的解讀，同時，他還針對金融詐騙類案例審理實踐中存在的問題進行了梳理總結。

北京市中同律師事務所主任楊礦生針對貸款詐騙罪的刑事辯護作出發言。他表示，貸款類的詐騙案件作為金融犯罪中比較常見多發的案件，具有層級多、行為環境多、人員多、涉及數量多、定性難的特點，司法人員在處理這類案件中對很多疑難問題的認識很難達到統一。對此，他簡明扼要地闡述了貸款詐騙類案件中的若干主要問題，并給出了自己的見解，同時，他提出，希望與在座同仁共同提高我國刑辯水平，為我國刑辯事業做出貢獻。

安徽金亞太律師事務所管委會主任王亞林對于“事實推定在金融犯罪當中的運用”作出分享，闡釋了金融犯罪的范圍，以及律師視角下的金融犯罪特點。他表示，事實推定十分重要，目的、故意、明知、事實、因果關系，甚至是犯罪數額、被害人人數都可以進行事實推定。他認為，辯護人有權利要求控方對于證明對象的證明方式是用證據推理證明還是用事實推定證明，如果是用事實推定證明，要允許反駁和反證，法官也應該在判決書中對相關問題進行說理。

北京大成（鄭州）律師事務所合伙人李紅新就一起騙取貸款罪無罪案例對金融犯罪的有效辯護展開研討。他總結了騙取貸款罪在司法實踐中產生的爭議，并提出“倒貸是否是騙”與“銀行內部剝離不良資產是否是刑法意義上的損失”兩個問題，引發了在座律師的深思。同時，他認為，除了過硬的專業水平之外，法律人需要有悲天憫人的情懷，因為我們辦的不僅僅是案件，還是他人的人生。

海南威盾律師事務所黨支部書記王忠華圍繞“金融詐騙類犯罪有效辯護”這一主題進行了分享，他從金融詐騙類犯罪中非法占有目的的認定、金融詐騙罪的有效辯護、金融詐騙類犯罪中單位犯罪的有效辯護三個方面展開，清晰明了的介紹了金融詐騙類犯罪中應如何進行有效辯護，引發了在場專家的強烈共鳴。

第五單元：金融犯罪與量刑問題研討

論壇第五單元由京師律師事務所刑辯研修院副院長蔣為杰主持。

云南凌云律師事務所合伙人會議主席李春光就“審查起訴階段量刑辯護”的問題進行了精彩分享。首先，他簡要總結了審查起訴階段的幾個辯護工作要點，指出量刑規范化、認罪認罰指標化以及無罪辯護空間的壓縮等趨勢要求量刑辯護必須前移。在大概率有罪的大背景下，要妥協的自由還是要破釜沉舟的真相，就成了一個很重要的抉擇。此外，他還就法律適用、量刑情節的關注以及財產刑的重視等問題給出了自己的思考與見解，鞭辟入里，引人入勝。

京師律師事務所刑事專業委員會副主任兼秘書長王殿學同大家分享了“非吸案件從輕、減輕的有效辯護”這一主題，并就個人經辦的案件闡述了還本付息、資金用途、多方溝通等在法院階段的辯護方向。他表示，金融犯罪無罪辯護實踐較難，如何從輕、減輕辯護顯得尤為重要，這也是在場同仁需要繼續努力的方向。

遼寧同方律師事務所合伙人耿魯紅就“違法發放貸款罪的量刑辯護”進行分享，為在座律師展示了近三年遼寧省各級法院審結的金融犯罪數據。指出違法發放貸款已經成為銀行從業人員的高發罪名和潛在的刑事風險，不容小覷。同時，她從是否為單位犯罪、從犯認定、有效減少挽回損失、爭取從輕處罰等方面分享了違法發放貸款案件的辯護思路，加深了大家對違法發放貸款案件辦理流程的了解。

北京紫華律師事務所副主任葛鵬起與大家分享了“金融犯罪量刑辯護的探索”。他表示，在目前金融犯罪認罪認罰率90%，以及無罪判決率萬分之四的前提之下，量刑辯護顯得尤為重要。并提出，要做好量刑方面的辯護，就要深刻研究行業，從而在行業當中結合法律挖掘量刑辯點，同時在金融犯罪中，注重財產刑量刑辯護，進行財產刑量刑的舉證，主動發表量刑辯護意見，從而拉大量刑辯護效果。

京師律師事務所刑辯研修院院長陳琦針對“金融犯罪量刑有效辯護的實現途徑”與在場各位專家進行深入探討。陳琦律師在肯定量刑辯護重要性的同時，還表示應該區分量刑辯護和罪輕辯護，做好量刑辯護業務的學習與提升。此外，他提出，量刑辯護過程還存在非常重要的一個問題，就是量刑情節的有效識別，他將有效識別分為吃透案件、分清定罪事實與量刑事實、非常見情節的識別三部分向大家進行剖析講解，深入淺出，鞭辟入里，使得在座律師都受到深刻啟發。

隨后進行現場交流，王營律師與李曉娟律師分享了他們在金融領域犯罪的司法認定與有效辯護方面的心得，現場研討氛圍濃厚。

最后，安徽金亞太律師事務所管委會主任王亞林作總結發言，王亞林首先對本次活動的主辦方、承辦方，以及到場的各位律師同仁表示深切的敬意，他表示刑辯二十人論壇由20個全國不同地區、不同年齡層次的律師共同發起，舉辦活動多樣有趣，參會人員開放包容，希望各位持續關注刑辯二十人論壇的各項活動，助力刑辯二十人成為中國刑辯律師交流、提升、交友、共進的平臺。

同舟共濟揚帆起，乘風破浪萬里航！本次論壇匯聚全國各地各界專家學者，既有理論高度，又有實踐深度，是一場法律界難得的盛會。不僅提升了法律共同體辦理金融犯罪案件的理論水平和實務操作技能，更加強了法律共同體的良性互動，為法律服務市場的發展注入了新的活力。