非法集資犯罪司法解釋最新修改對辯護的四大影響

2021年3月1日《刑法修正案十一》實施后，非法集資犯罪的2010司法解釋修改成為了必然。歷經一年，原條文共九條，修改后共十五條，對其中的五個條文進行了修改，增加了六個條文。作為辦理非法集資犯罪的專業律師，當然最為關心的是該司法解釋對辯護的影響，筆者梳理了其中四個影響，以求拋磚引玉。

一、非法性的定義中的未經有關部門依法“批準”改為了“許可”，擴大了非法性的外延，一定程度上增大非法吸收公眾存款罪的打擊范圍，進一步增大了“非法性”辯護的難度。

非法集資犯罪的2010司法解釋修改前，未經有關部門依法批準是非法性判斷通行的形式標準，與我國歷來重視審批的監管體制相契合。但是，隨著“放管服”改革，越來越多的審批被登記或備案取代，非法性的形式定義僅僅落腳在未經有關部門批準就有了越來越多的局限性，越來越難以滿足打擊非法吸收存款犯罪的需求。例如：私募基金管理人只需要進行登記，發行私募基金產品只需要備案。又如：2020年8月1日開始實施《浙江省地方金融條例》就規定民間融資的服務企業和超過一定數額或人數的民間借貸等需要備案，并且不排除推廣到全國實施的可能。將“批準”修改為“許可”，就把未經依法事前備案的集資行為等納入“非法性”范疇，擴大了“非法性”的外延，一定程度上增大非法吸收公眾存款罪的打擊范圍，加大了“非法性”辯護的難度。誠然，在未修改前，許多案件無法以形式標準認定其非法性時，就求助于借用合法經營的方式吸收資金這個實質標準來認定非法性，但該實質標準彈性和模糊性很大，為辯護創造了可能。

二、不再區分自然人犯罪和單位犯罪標準，為涉案金額少等嫌疑人進行無罪、罪輕辯護提供了新的可能。

修訂前的2010年司法解釋對自然人和單位的犯罪標準區別對待，單位的入罪標準、數額巨大等標準為個人的五倍。本次修訂后，不再區分自然人和單位的犯罪標準，實質上大幅提高了自然人犯罪的門檻。遵循“從舊兼從輕原則”，對該司法解釋實施前自然人犯罪也可以適用。根據修訂前的2010年司法解釋，非法吸收公眾存款罪的自然人的入罪標準是數額20萬以上，對象30人以上或造成10萬元以上的損失，但是2022年3月1日之后，實質上自然人的入罪標準是數額100萬以上，不特定對象150人以上或造成50萬元以上的損失。那么，若無特殊情節，對于涉案金額100萬以下，不特定對象150人以下且造成損失50萬元以下的非法吸收公眾存款的嫌疑人，若處于偵查階段，公安機關應當撤銷案件；若處于審查起訴階段，檢察機關應當不起訴；若處于一審階段，檢察機關撤回起訴或法院判決無罪；若處于二審階段，法院應當改判無罪。同時，數額巨大的標準也有了實質上的提升，因此即使不符合無罪的條件，但是對于涉案金額少等犯罪嫌疑人也有了罪輕辯護的新可能。

三、明確“提起公訴前積極退贓退賠系法定的從輕或減輕情節，提起公訴后變為酌定情節”后，提起公訴后的退賠就具有很大的風險性。

在《刑法修正案（十一）》將非法吸收公眾存款罪積極退贓退賠情節規定為法定量刑情節前，流行分階段退賠。偵查、審查起訴、一審階段各自退賠一些，甚至還要留部分退賠款到二審階段，好多辯護人屢試不爽，為被告人爭取到了實惠。但是，提起公訴前的退贓退賠變為法定從輕或減輕情節后，再使用上面分階段退贓退賠的“技巧”，相比而言，提起公訴后退贓退賠能否爭取到相應的從輕、減輕量刑就更不確定了，風險明顯增大。

四、提高罰金數額并取消罰金上限的規定，辯護將會更加重視罰金刑的辯護，罰金刑將會有更大的辯護空間。

97刑法中，非法吸收公眾存款罪、集資詐騙罪的罰金數額為二萬至五十萬?！缎谭ㄐ拚福ㄊ唬啡∠讼揞~罰金。根據立法修改精神和司法實踐，為加大罰金刑力度，修改后《解釋》明確了非法吸收公眾存款罪第一檔、第二檔及集資詐騙罪第一檔罰金數額標準，以及非法吸收公眾存款罪第三檔、集資詐騙罪第二檔的下限罰金數額。在提高罰金數額的同時，不限定非法吸收公眾存款罪第三檔、集資詐騙罪第二檔的上限罰金數額，以滿足司法實踐的需要。犯非法吸收公眾存款罪，判處三年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處罰金的，處五萬元以上一百萬元以下罰金；判處三年以上十年以下有期徒刑的，并處十萬元以上五百萬元以下罰金；判處十年以上有期徒刑的，并處五十萬元以上罰金。犯集資詐騙罪，判處三年以上七年以下有期徒刑的，并處十萬元以上五百萬元以下罰金；判處七年以上有期徒刑或者無期徒刑的，并處五十萬元以上罰金或者沒收財產。罰金的無上限和罰金最高五十萬相比，對被告人及其家屬影響會更大，甚至是致命的，倒逼辯護人對罰金刑的辯護更加的重視，同時罰金刑也有了更大的辯護空間。

本次司法解釋的修訂對辯護的影響，除了上面列舉的之外，對通過傳銷手段吸收公眾存款的組織者、領導者的辯護等也會帶來新的挑戰，同時也帶來了新的機遇。我們還應注意到本次司法解釋最終版和論證版相比，精簡了部分內容，不排除通過指導案例等方式對共犯范圍的擴張、數罪并罰的統一適用作出指引。

律師介紹

趙斌律師，北京市京師律師事務所商事交易法律事務部主任，京師律所刑委會理事、金融犯罪研究中心研究員，中國社會科學院法學研究所碩士，刑法方向，擁有國家證券從業資格、深圳證券交易所董事會秘書資格，通過中國注冊會計師部分科目的考試，獲得了京師律所刑委會2020年度“無罪辯護獎”，北京市律師協會互聯網金融協會委員，朝陽區律師協會金融證券研究會委員，朝陽區律師協會刑事研究會委員，曾在國家機關、擬上市公司、國內第一家p2p公司、大型律所從業，主要業務方向：金融交易、金融監管、金融交易爭議解決、金融犯罪辯護。

承辦的重大金融類犯罪部分案件：
1、代理某港商涉嫌公安部督辦指定某市管轄的洗錢犯罪案件，結果：無罪（該港商僅被外匯管理局予以行政罰款，賬戶全部解封）；
2、代理某公司法定代表人涉嫌虛開增值稅專用發票案件，結果：無罪（檢察院審查起訴后，退回公安機關，公安機關撤銷案件）；
3、代理某理財平臺業務部負責人涉嫌非法吸收公眾存款案件，結果：無罪（檢察院審查起訴后，做出不起訴決定）
4、代理某投資管理公司涉嫌“套路貸”類犯罪之詐騙罪案件（一人輕判，其余人員均無罪）；
5、代理某投資管理公司法律顧問（三年前資金鏈斷裂，經過多方努力，資產重組成功，未被采取刑事強制措施，經偵擬撤銷案件）
6、代理某線下理財平臺涉嫌數百億的集資詐騙案件（代理第一被告刑事訴訟的各個階段并處理后續事宜中）；
7、代理某線上理財平臺涉嫌數十億非法吸收公眾存款案件，結果：輕判（代理第一被告刑事訴訟的各個階段，一審宣判時尚造成萬余人損失數億元，第一被告被判處有限徒刑5年）
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